Твой потенциал!

Твой Потенциал!
24 ноября 2021

Как бизнес роет себе могилу и совершает подозрительные банковские операции

Жуткая история про предпринимателя Диму: он думал, что всё делает правильно, а потом его счёт внезапно заблокировали и пригрозили законом. Вся работа остановилась. На Диму напал монстробанк?

В реале банк всего-навсего выполнял приказ государства – Дима повёл себя так, как будто создаёт офшоры. А он только лишь помогал друзьям и партнёрам, которые просили переводить некоторые суммы денег через счёт компании. Массовая «рассылка» средств физлицам – это попытка укрыть деньги от глаз банка или же выплатить неофициальную зарплату.

Эта операция выглядит как «не имеющая экономического смысла». Она не характерна для данного бизнеса и не ясно, для чего ему необходима. Это сигнал, что Дима отмывает прибыль. Ещё один странный знак – неоднократное снятие наличных с расчётного счёта. Даже если на них было приобретено что-то для бизнеса, выглядит это так, как будто деньги взяли и ушли в карман предпринимателя в обход налогов и объяснений.

В 115-ФЗ (об отмывании денег и финансировании терроризма) указано, какие операции со счетами со стороны бизнесмена могут показаться нечестными. Например, это «несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным ее уставом».

Чтобы понять было легче, можно обратиться в поддержку по комплаенс банка, в котором открыт ваш расчетный счет. Например, в Сбере можно воспользоваться большой базой обучающих материалов, а также получить бесплатные персональные консультации по избежанию блокировки счета.

Отказываться от помощи или не обращать внимания на закон, полагая, что и а вдруг и так сойдёт, не нужно. Даже купить клиентам подарки и записать их в расходы – уже ошибка. Могут не только заблокировать счёт, но и организовать налоговую проверку.

Поэтому Дима подставил себя сам, а вы теперь не будьте как он!