Smart Money|Бизнес журнал

Smart Money|бизнес Журнал
5 октября 2019

Этапы составления финансового плана

1. Указываем ежемесячные доходы
2. Считаем и записываем ежемесячные расходы (используем данные как минимум за 3 месяца)
3. Записываем имеющееся имущество в денежном выражении (стоимость необходимо определять по минимальной планке)
4. Отражаем текущие обязательства (долги, кредиты, в т.ч. ипотека)
5. Рассчитываем минимальный размер финансовой подушки (в дальнейшем ее можно будет увеличить)
6. Определяем источники формирования накоплений (первоначальным источником будет выступать основной источник дохода за счет сокращения расходов)
7. Постановка целей в финансовом выражении: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные
8. Расчет времени достижения поставленных целей, в т.ч расчет выхода на пенсию
9. Выбор инвестиционных стратегий
10. Ежемесячное отслеживание выполнение финансового плана
11. Ежегодная корректировка финансового плана (актуализация п.п. 1. – 9

Smart Money|Бизнес журнал